Chute de SVB : la Fed épingle le raté de McKinsey
Le Washington Post révèle que le cabinet a été mandaté par la Silicon Valley Bank, la banque des start-ups californiennes qui a fait faillite en mars dernier, pour l’aider à se conformer aux obligations réglementaires bancaires. Un travail jugé a posteriori très lacunaire par la Banque centrale.
- Le M. Banques Monde du BCG trace sa route
- Pour redresser la barre, Worldline se tourne vers le BCG
- Le Bora-Bora très sanguinolent du BCG chez Citigroup
- Fintech : fini la bamboche, place à l’écrémage
- Oliver Wyman au cœur de la fusion UBS-Credit Suisse
- Faillites des banques américaines : McKinsey à la rescousse
- Intégration UBS – Credit Suisse : Bain, BCG, McKinsey et Oliver Wyman en lice
- Banques : causes et conséquences de faillites à répétition
Trois mois après que la Silicon Valley Bank a mis la clé sous la porte, un nouvel acteur de sa déconfiture sort de l’ombre : McKinsey. Le cabinet rejoint les nombreux autres consultants à avoir été mandatés sur une base récurrente par la banque (Accenture, Protiviti, Ernst & Young, Curinos) qui était friande des conseils extérieurs – sa réputation était de compter plus de consultants extérieurs que de salariés.
Le Washington Post a ainsi pu identifier que McKinsey avait été mandaté par la banque en 2020 et 2021, alors que SVB s’approchait des 100 milliards de dollars d’actifs sous gestion et envisageait de doubler ce chiffre en 3 ans.
Ce seuil lui aurait fait changer de statut réglementaire et aurait impliqué des revues de gestion beaucoup plus aigües et récurrentes.
Un seuil qu’elle n’atteindra finalement pas : en mars, la SVB a fait faillite en même temps que plusieurs autres banques américaines.
A posteriori, le rôle joué par McKinsey n’est pas jugé au niveau par la Fed, la banque centrale américaine. Sans nommer McKinsey – quoique le Washington Post a pu recouper qu’il s’agissait bien de lui –, la Fed décrit la mission de McKinsey comme lacunaire et ayant loupé les faiblesses de la banque.
à lire aussi
Dix jours sous haute tension : de part et d’autre de l’Atlantique, le secteur bancaire a été emporté par une crise de confiance qui a vu deux banques américaines de second rang sauvées par le régulateur et l’absorption du Credit Suisse par UBS diligentée à marche forcée par les autorités helvètes. Deux partners spécialistes des services financiers livrent à Consultor leurs analyses de la plus sérieuse crise depuis 2008.
Il lui est notamment reproché de ne pas avoir suffisamment identifié la faiblesse de certains des ratios prudentiels (en liquidité, en capital, en matière de gestion des risques) de la banque. Ce que le cabinet interrogé par le quotidien a totalement réfuté.
« Suggérer que McKinsey a contribué à la chute de la Silicon Valley Bank est faux et en contradiction avec la totalité des archives publiques. La Fed a clairement déclaré que la Silicon Valley Bank a fait faillite parce que les dirigeants de la banque et son comité exécutif ont géré inefficacement les risques de la banque. C'est l'un des quatre enseignements du rapport de la Fed sur l'effondrement de la banque, aucun d'eux n'est lié à McKinsey », a réagi le cabinet.
McKinsey pâtit aussi très directement de la déconfiture de la banque : le cabinet de conseil figurait parmi la longue liste des créanciers de la banque. À la date de sa faillite, la SVB devait encore lui régler 2,4 millions de dollars d’honoraires.
Un tuyau intéressant à partager ?
Vous avez une information dont le monde devrait entendre parler ? Une rumeur de fusion en cours ? Nous voulons savoir !
commentaire (0)
Soyez le premier à réagir à cette information
services financiers
- 25/04/24
C’est un très jeune dirigeant, alumni du BCG, qui vient de se voir offrir un challenge d’ampleur dans le secteur Banque/Assurances. Nicolas Govillot, 36 ans, vient en effet d’être nommé président du directoire du groupe des Assurances du Crédit Mutuel (GACM), l’un des plus gros groupes d’assurance en France.
- 09/04/24
Une étape vient d’être franchie par le groupe Crédit Agricole et Worldline dans leur partenariat portant sur les services monétiques aux commerçants en France. Leur toute nouvelle coentreprise aura à sa tête Meriem Echcherfi, une ancienne du BCG.
- 08/04/24
Antoine Destombes avait été coopté partner d’Ares&Co en 2018. Il a pris ses nouvelles fonctions au sein du groupe Crédit Agricole en février 2024.
- 29/03/24
Quelques minutes d’échange suffisent pour être conquis par la personnalité de Samy Ouardini, cofondateur et Chief Executive Officer de Ramify. Interview découverte.
- 22/03/24
Diplômée de l’X, « formée » chez McKinsey et depuis 14 ans chez BNP Paribas où elle a assumé diverses responsabilités : tel est le profil de la nouvelle patronne du réseau d’agences BNP Paribas en France et de la banque en ligne, Hello Bank, ou de Nickel, l'ancien Compte-Nickel.
- 20/03/24
Arrivé comme senior advisor chez PMP Strategy en ce début d’année, l’économiste expert des questions monétaires, bancaires et financières, Christian de Boissieu, quelque 50 années de carrière, explicite à Consultor son choix de devenir consultant en stratégie, mais aussi son rôle, ses missions, et son apport en tant que macro-économiste pour le cabinet.
- 18/03/24
Segment significatif des services financiers au sein des cabinets de conseil, l’assurance n’est pas le secteur qui attire le plus. Euphémisme ? Top départ d’une exploration… sans trop de risques !
- 07/03/24
Depuis septembre 2022, Paul de Leusse dirige Sienna Investment Managers. Une nouvelle corde à son arc dans l’univers des services financiers où il évolue depuis près de 30 ans. Ce nouveau virage, loin d’être une rupture, s’avère un retour à une organisation proche de celle vécue pendant ses expériences de conseil.
- 06/03/24
Jusqu’à présent directrice de la stratégie, produit et expérience client de Pluxee, Viktoria Otero del Val voit ses fonctions changer : toujours membre du comex, elle dirige désormais la stratégie, le marketing et les ventes du groupe. En parallèle, elle va piloter la croissance des revenus pour les États-Unis et le Royaume-Uni.